近日在银监会加强了对各商业银行个人理财业务的合规性监管的大背景下，真实软件签约广东发展银行。凭借有真实软件在国际银行界的成功案例作为借鉴，广发银行的管理部门率先使用首先将TrueDM文档管理系统应用于个人理财业务。

真实软件为广发银行提供的解决方案是一套集中式、跨业务部门、跨地域的文档管理系统，其文档输入来源包括所有相关部门以及外联合作伙伴，文档格式由用户自己设定，文档中心的使用者也来自各个部门，通过相应的权限查询、调用。

通过TrueDM文档管理系统，广发银行将客户档案资料这项银行最重要保证服务质量的关键管理环节提升到可以与国际银行合规保密及法案要求相等同的高度。系统是一个整体的客户档案存储调用的平台，有效地收集、保护、发送客户所有资料（包括合同、身份证复印件、风险测评资料、往来信函等），给客服人员调用客户信息带来了质的改变，同时避免了由于理财人员的变动，造成客户资料丢失，业务无法进行的现象发生。

同时在银行的实际工作中，个人理财业务的客户顾问必须同时掌握多个产品的信息，准确地向客户传递产品的性质、风险和投资回报率，由于理财产品多、更新快、准确性要求高，银行不能只依靠顾问培训和既往的知识来服务客户。TrueDM提供的产品知识库是基于市场、产品研发以及顾问管理等多个部门积累贡献的知识点。客服顾问可以在与客户交流过程中查找、调用相关产品的最新资料，从而确保提供最新、最准确的信息。

TrueDM文档管理系统的应用，提高了银行客户顾问的服务质量。银行管理部门能够通过对理财文档统计报告的分析，快速发现一线人员的违规行为，实现有效内审。当纠纷发生时，能够快速、准确的查找到相关资料，使银行管理部门从容应对。从而，有效地规避了违规行为的发生，实现了对一线业务人员的信息化监管。

广东发展银行：该银行是我国最早设立的股份制商业银行之一；第一家实行贷款限额下的资产负债比例管理的银行；第一家向境外扩展在境外设置分支机构的股份制商业银行；第一家收购非银行金融机构的银行；最早批准开办离岸业务的银行之一；第一家发行标准信用卡的银行；第一家实现全国实时通存通兑的银行；第一个开发手机钱包的银行；第一家明确定位于为民营企业服务的银行；第一家推出家庭财富管理的银行；连续四年入选全球银行 500 强……一向把创新作为企业发展原动力的广东发展银行，这次又在同行业中创造性的使用文档内容管理系统针对全行所有的个人业务建立统一的产品信息和客户资料管理平台。

广东发展银行总部在中国广州市，在全国设立了26 家分行、500家营业网点。随着广发银行的快速发展和业务创新，其文档管理的需求日益明显。及时参考客户档案，客户和产品资料的共享，标准化的服务，合规管理等业务需要都依赖于一套完整、易用的文档管理系统。